Structurer le présent avec bon sens.
Préparer l’avenir en conscience.
J’accompagne particuliers, dirigeants et professions libérales dans la structuration, la valorisation et la transmission de leur patrimoine, avec rigueur juridique et indépendance totale.
Un accompagnement dédié
DIRIGEANTS & ENTREPRENEURS
Piloter son patrimoine en cohérence avec les ambitions de son entreprise.
Gérer sa trésorerie pour transformer les excédents en leviers de performance.
Optimiser sa rémunération en conciliant fiscalité, protection et efficacité sociale.
Protéger son activité face aux aléas économiques, juridiques et humains.
Transmettre son entreprise dans un cadre fiscal et successoral maîtrisé.
Céder son entreprise en maximisant la valeur et en sécurisant les capitaux issus de la vente.
PROFESSIONS LIBÉRALES
Structurer son patrimoine professionnel et personnel avec cohérence et anticipation.
Choisir le bon statut professionnel selon son activité, sa protection et ses objectifs.
Optimiser sa rémunération tout en maîtrisant les charges sociales et fiscales.
Développer son patrimoine personnel grâce à des solutions d’investissement adaptées.
Protéger ses proches contre les risques liés à l’exercice libéral.
Transmettre son patrimoine dans un cadre équilibré entre vie professionnelle et vie privée.
FAMILLES
Accompagner chaque étape de vie dans une logique de stabilité et de transmission.
Choisir le bon régime matrimonial pour protéger les intérêts du couple.
Protéger ses proches en prévoyant les solutions adaptées à chaque situation.
Développer son patrimoine personnel à travers des stratégies équilibrées et pérennes.
Optimiser sa fiscalité pour préserver la rentabilité du patrimoine familial.
Transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions juridiques et financières.
Préparer sa retraite en construisant des revenus complémentaires sécurisés.
Les domaines d’expertise
Deux piliers complémentaires structurent mon approche : l’ingénierie financière, pour développer et optimiser le capital, et l’ingénierie patrimoniale, pour organiser, sécuriser et transmettre le patrimoine.
L’objectif : faire croître votre patrimoine tout en maîtrisant le risque et la fiscalité, à travers une approche sur mesure et une architecture financière ouverte.
Structurer votre épargne au sein de cadres juridiques et fiscaux adaptés, conciliant rendement et flexibilité.
Assurance-vie luxembourgeoise : architecture ouverte, portabilité internationale, protection renforcée du souscripteur.
Assurance-vie française : fiscalité avantageuse, liquidité maîtrisée, outil privilégié pour la capitalisation et la succession.
Contrat de capitalisation luxembourgeois (personne physique ou morale) : instrument de capitalisation, de gestion de trésorerie ou de transmission, pour particuliers et entreprises.
Compte-Titres Ordinaire (CTO) :
CTO personne physique : accès à l’ensemble des marchés financiers mondiaux, gestion libre ou sous mandat.
CTO personne morale : outil de placement de trésorerie souple, fiscalement neutre et hautement diversifiable.
Plan Épargne Actions (PEA) : participation directe à la croissance des entreprises européennes dans un cadre fiscal favorable.
Plan Épargne Retraite (PER) : optimisation fiscale immédiate et constitution d’un revenu complémentaire à la retraite.
Plan Épargne Entreprise (PEE) : épargne salariale à fiscalité allégée, abondée par l’entreprise.
PERCO / PER Collectif : solutions d’épargne retraite collective avec exonération sociale et fiscale.
Girardin Industriel et Outre-Mer : dispositif d’investissement à haute valeur fiscale, soutenant le développement économique des territoires ultramarins.
Sélectionner et combiner les meilleurs produits selon votre profil et votre horizon d’investissement.
ETF
OPCVM actions et obligations
Produits structurés
Private Equity
Chaque allocation est pensée pour concilier performance, maîtrise du risque et cohérence avec vos objectifs patrimoniaux.
La composition de votre portefeuille d’investissement se voudra :
Sur mesure
En architecture ouverte
En clean share
Créée en co-construction, dans une logique de transparence et d’alignement total des intérêts.
Financement patrimonial
Anticiper les besoins de liquidités sans compromettre la stratégie globale.
• Crédit Lombard : obtenir des liquidités en conservant vos positions d’investissement.
L’objectif : faire converger stratégie personnelle et structure juridique optimale, pour garantir la sécurité et la pérennité de votre patrimoine, telles que la conception, la structuration et la transmission de votre patrimoine avec efficacité fiscale et vision de long terme.
Patrimoine privé
Structurer le patrimoine familial et privé selon vos objectifs de vie.
SCI patrimoniale : outil d’organisation, de détention et de transmission du patrimoine immobilier.
Usufruit et nue-propriété : dissocier les droits de jouissance et de propriété pour optimiser la fiscalité et anticiper la succession.
Régime matrimonial et pacsimonial : adapter le choix du régime aux objectifs patrimoniaux et à la protection du couple.
Protection du conjoint survivant et des enfants : renforcer la sécurité juridique et financière du conjoint à travers des clauses adaptées.
Mandat de protection future : anticiper la gestion de son patrimoine et sa protection en cas de perte de capacité.
Transmission et planification successorale : planifier la transmission du patrimoine dans un cadre fiscal avantageux et équilibré.
Liberté financière : construire une stratégie patrimoniale cohérente pour atteindre l’indépendance économique à long terme.
Transfert d’enveloppes patrimoniales : centraliser et optimiser la gestion d’actifs existants dans une structure plus efficiente.
Patrimoine professionnel
Organiser et enrichir le patrimoine de l’entreprise en harmonie avec celui du dirigeant.
Holding animatrice ou patrimoniale : structuration du capital, mutualisation des flux et pilotage des investissements.
Pacte Dutreil : transmission d’entreprise optimisée grâce à une réduction significative des droits.
Report et sursis d’imposition : gestion stratégique des plus-values lors d’opérations de cession ou d’apport.
LBO / OBO / FBO : opérations de levier pour refinancer, transmettre ou réorganiser une société tout en préservant le contrôle.
Contrats de prévoyance : protection financière du dirigeant et de ses ayants droit.
Contrats “Homme Clé” : sécurisation du capital humain et maintien de la valeur économique de l’entreprise.
Une approche patrimoniale globale
Comprendre vos priorités de vie, celles de votre famille et de votre entreprise, permet d’établir une stratégie patrimoniale fondée sur une vision à 360° cohérente.
Chaque accompagnement repose sur une méthodologie rigoureuse, une expertise pluridisciplinaire et un suivi durable dans le temps.
Bilan
Étude du patrimoine personnel et professionnel
Analyse des choix de vie et des priorités
Définition claire des objectifs à court, moyen et long terme
Moyens
Inventaire des capitaux disponibles
Détermination des actifs à arbitrer
Évaluation de la capacité d’épargne et d’endettement
Audit
Diagnostic global et constats 360°
Identification des leviers d’optimisation
Pistes de réflexion concrètes
Stratégie
Élaboration d’un plan d’actions cohérent
Mise en œuvre structurée et accompagnée
Suivi
Points réguliers et réévaluations des objectifs
Adaptation aux évolutions économiques, fiscales et personnelles
Ajustement des stratégies pour préserver la cohérence et la performance dans le temps
L’analyse et la comparaison de portefeuilles d’investissement
J’offre une analyse humaine et personnalisée de vos placements, enrichie par des outils d’expertise patrimoniale de pointe. Cette approche permet d’évaluer la performance, le risque et la cohérence de votre portefeuille, tout en identifiant les leviers d’optimisation adaptés à votre profil.
Je réalise également des projections de rentabilité selon différents scénarios économiques (optimiste, neutre, prudent), afin d’anticiper l’évolution de votre capital et d’éclairer vos décisions stratégiques.
Grâce à cette combinaison d’expérience et de technologie, vous bénéficiez d’une vision claire, fiable et orientée vers la croissance durable de votre patrimoine.
Je propose également un suivi régulier de portefeuille à la fréquence de votre choix : mensuelle, trimestrielle ou semestrielle. Ce suivi permet d’ajuster vos positions et de rester aligné avec les évolutions des marchés et de vos objectifs patrimoniaux.
Enfin, j’invite vivement chaque lecteur à consulter les articles que je publie régulièrement, car ceux-ci synthétisent les notions essentielles à connaître pour mieux comprendre les enjeux patrimoniaux, fiscaux et financiers. Ces lectures constituent un prolongement naturel de mon accompagnement, alliant je le crois, pédagogie et clarté.
L’alignement des intérêts
Je m’engage à une transparence totale sur les frais, afin que mes clients perçoivent la performance la plus haute possible sur leurs placements, car les frais réduisent directement la rentabilité d’un investissement. Je propose donc des conditions exceptionnellement avantageuses, difficilement égalables sur le plan concurrentiel.
Cette structure claire et ultra-compétitive me permet d’assurer un alignement total des intérêts : ma priorité est la performance nette de vos investissements, pas la multiplication des frais.
Mon objectif est simple, maximiser la rentabilité de votre patrimoine dans la durée, en maintenant un équilibre entre sécurité, rendement et flexibilité.
Les partenaires et professionnels
Je collabore avec des acteurs majeurs et reconnus du monde de la gestion de patrimoine, de l’assurance et de l’investissement, afin d’offrir à mes clients les meilleures solutions du marché, adaptées à chaque profil et chaque objectif.
Parmi mes partenaires (liste non exhaustive) :
SwissLife, Abeille Assurances, Generali (Luxembourg), Wealins (Foyer Group), SwissQuote, Baloise, Garance, Equitim, EnvestBoard, Harvest, Shares, Ecofip et Iroko.
Je noue également des partenariats étroits avec des experts-comptables, avocats affairistes, fiscalistes et notaires, afin de mener des missions d’ingénierie patrimoniale globale.
Cette synergie permet aux professionnels partenaires de proposer à leurs clients mes solutions d’investissement et d’optimisation, tout en bénéficiant d’un accompagnement technique et juridique sur mesure.
Grâce à cette indépendance et à cette ouverture, je peux sélectionner en toute objectivité les supports les plus pertinents, conciliant performance et sécurité.
Titulaire d’une Licence de Droit judiciaire privé, j’ai acquis les fondements du raisonnement juridique et la rigueur intellectuelle indispensable à la pratique du droit, avant d’élargir mon champ de compétence vers la conformité, le patrimoine et la finance.
J’ai obtenu un Diplôme d’Université en Droit de la Compliance, avec une spécialisation en lutte contre la corruption et le blanchiment, formation qui m’a permis de maîtriser les mécanismes de prévention, de détection et de contentieux propres à ces enjeux.
J’ai ensuite approfondi ma formation avec un Master 1 et 2 en Droit du Patrimoine, parcours Ingénierie du Patrimoine, formation d’excellence conjuguant droit, fiscalité et finance. Ce cursus m’a offert une vision globale et stratégique du conseil patrimonial, alliant la maîtrise du cadre juridique et fiscal à la gestion des actifs financiers et patrimoniaux, tout en intégrant les enjeux de protection et de transmission du patrimoine, qu’il soit privé ou professionnel.
J’ai eu l’honneur d’être distingué au Diplôme Fédéral du Juriste du Patrimoine délivré par la Fédération Nationale Droit du Patrimoine (FNDP), en qualité de Lauréat spécialité Droit patrimonial de la famille et Lauréat des cas pratiques. Ce diplôme, symbole d’excellence, m’a permis d’approfondir les disciplines majeures du droit patrimonial : liquidations complexes, assurance vie, fiscalité internationale, stratégie corporate et protection des personnes vulnérables.
Mon parcours s’est enrichi de la Certification professionnelle de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), gage de conformité et de compétence dans le conseil en investissement, la régulation financière et la maîtrise du cadre déontologique applicable aux activités de marché.
Enfin, j’ai complété ma formation par le programme Derivatives Financial Markets, consacré à l’étude des marchés cross asset, des méthodes quantitatives, de la volatilité, des Greeks et du hedging, ainsi que des produits exotiques et structurés. Cette spécialisation m’a permis de relier l’ingénierie patrimoniale à la compréhension fine des dynamiques financières et à la gestion du risque, dans une approche résolument moderne et intégrée du patrimoine.
Immatriculé à l’ORIAS n° 24006816, j’exerce avec rigueur et indépendance, en m’attachant à bâtir avec mes clients une relation de confiance sincère et durable, fondée sur l’écoute, la transparence et le respect du secret professionnel.
À propos de moi
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J’examinerai attentivement votre demande et vous recontacterai rapidement pour un premier échange personnalisé.